ETF : les fondamentaux à connaître avant d’investir

Les Exchange Traded Funds (ETF) sont devenus de plus en plus populaires sur les marchés financiers en raison de leur simplicité et de leurs frais abordables. Ils permettent aux investisseurs de suivre la performance d’indices boursiers tout en bénéficiant de la flexibilité des actions. Dans cet article, nous allons explorer ce qu’est un ETF, comment il fonctionne et pourquoi il peut être un choix judicieux pour votre portefeuille.

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (fonds négocié en bourse) est un type de fonds qui suit la performance d'un indice boursier. Son but est d'obtenir un rendement similaire à celui de l'indice, après avoir déduit les frais. Les ETF se négocient en bourse comme des actions, à un prix déterminé. Les experts de l'investissement (gestionnaires, courtiers... ) peuvent les acheter et les vendre pendant les heures de marché, au prix actuel. Ils peuvent aussi être traités comme des fonds d'investissement traditionnels, c'est-à-dire achetés ou vendus à leur valeur nette d'inventaire appelé valeur liquidative.

Comment investir dans un ETF ?

Vous pouvez acquérir des parts d’ETF par l’intermédiaire d’un professionnel financier agréé, soit lors de leur création (sur le marché primaire), soit directement en bourse (sur le marché secondaire), sous certaines conditions.

Ces parts peuvent être achetées ou vendues à tout moment en bourse, tout comme des actions. Les types d’ordres que vous pouvez passer sont identiques à ceux utilisés pour les actions.

Pour cela, il est nécessaire d’avoir un compte-titres ordinaire et/ou un Plan d’épargne en actions (PEA) pour les ETF éligibles. De plus, certains ETF peuvent également être intégrés dans une assurance vie sous forme d’unités de compte.

Quels sont les principaux avantages d’investir dans des ETF ?

Les ETF sont généralement moins coûteux que les fonds de gestion active. Les frais de gestion varient entre 0,10 % et 0,30 %, contre 0,80 % à 2 % pour les fonds actifs. N’oubliez pas que des frais de négociation peuvent également s’appliquer lors de l’achat ou de la vente d’ETF.

Un autre atout des ETF réside dans leur flexibilité. Ces fonds négociés en bourse peuvent être achetés et vendus à tout moment durant la journée, tout comme les actions individuelles. Cela offre aux investisseurs un meilleur contrôle sur leurs placements et leur permet de réagir rapidement aux fluctuations du marché et ils sont accessibles aux investisseurs de tous niveaux.
Les ETF permettent également une diversification immédiate, offrant aux investisseurs la possibilité d’accéder à une vaste gamme d’actifs via un seul produit. Qu’il s’agisse d’actions, d’obligations, de secteurs particuliers ou même de marchés internationaux. Les ETF offrent une transparence car ils indiquent clairement les titres qu’ils détiennent.

Comment sélectionner un ETF ?

Pour choisir un ETF, il est essentiel de considérer plusieurs critères :

• le Tracking Difference qui mesure la différence de performance entre l’ETF et son indice de référence. Il permet de montrer si l’ETF a surperformé ou sous performé l’indice ;
• le Tracking Error qui mesure la volatilité de la Tracking Difference et permet d’analyser la précision avec laquelle l’ETF réplique la performance de l’indice ;
• les frais courants que représentent l’ensemble des frais liés à la gestion de l’ETF ;
• la liquidité, il est essentiel de vérifier la liquidité du sous-jacent, c’est-à-dire le volume d’échange ainsi que l’écart achat/vente sur l’ETF.

En résumé, les ETF représentent une option d’investissement attrayante pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille tout en minimisant les coûts. N’hésitez pas à consulter votre agent général Abeille Assurances pour déterminer la meilleure stratégie d’investissement pour vous.

L’investissement sur tout support en unités de compte présente un risque de perte en capital.

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